- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。
それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能※1
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。
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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】
創業期や赤字でも借りられる！融資枠型ビジネスローン
<<【あんしんワイド】の特長>>
金利0.9％～、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠（借入限度額）は最大1,000万円。金利は0.9％～14.0％。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。
決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1：一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証
審査申込～借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込～お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
※1：システムメンテナンス時除く
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
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30万円～1億円まで対応
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第６位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
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第７位 ビートレーディング
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お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
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申込から最短2時間でお振り込みいたします。
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第８位 ネクストワン来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。
最短即日資金調達可能
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ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。
遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。
ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。
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第９位 株式会社エスコム・最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。
・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。
・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
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借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。
契約をWEB完結（弁護士ドットコム社のクラウドサイン）にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。
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第１０位 トップ・マネジメント１、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)
２、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)
３、製造業、建設業、システム開発業などに多い３か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。
＜＜業界屈指のスピードファクタリング＞＞
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。
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一括返済とは何ですか？
一括返済とは、金融機関から借りたお金（例：カードローンやキャッシング）を一度に全額返済する方法です。
借り入れた金額および利息が一括で支払われます。
一括返済の特徴
一括返済の特徴は以下の通りです：
- 一度に全額を返済するため、借り入れ期間が短くなります。
- 返済期間が短いため、利息負担が軽減されます。
- 借金を一括返済することで、借り入れからの負担を早く解消することができます。
- 返済期間が短いため、借り手の信用評価に対する影響が一時的である可能性があります。
一括返済のメリットとデメリット
一括返済のメリットとデメリットを以下にまとめました：
メリット：
- 利息負担が軽減される。
- 借り入れ期間が短くなるため、負担が早く解消される。
デメリット：
- 一度に大きな金額を支払う必要があるため、財務状況によっては負担が大きい。
- 返済期間が短いため、月々の返済額が高くなる可能性がある。
- 借り手の信用評価への影響が一時的であるが、一括返済後も残ることがある。
一括返済の根拠
一括返済の概念は、消費者金融業法によって法的に定義されています。
その他の金融機関も、借り入れ契約や条件に一括返済が明記されている場合、一括返済を受け付けています。
分割返済を選ぶメリットは何ですか？
分割返済を選ぶメリットは何ですか？
分割返済は、カードローンやキャッシングなどの借金を返済する際に利用される方法です。
一括返済と比べて、分割返済を選ぶメリットは以下の通りです。
1. 返済負担の軽減
分割返済では、借りた金額を定期的な分割で返済することができます。
月々の返済額を分散することで、一括返済よりも返済負担を軽減することができます。
特に、一時的な困難な経済状況にある場合や、他の支出が増える予定がある場合には、分割返済を選ぶことで負担を軽減することができます。
2. 予期しない出費への対応
分割返済を選ぶことで、予期しない出費に柔軟に対応することができます。
一括返済では、返済額が大きいため、他の支出が増えた場合に困難を伴うことがあります。
しかし、分割返済では、定期的な分割額が決まっているため、予期しない出費があっても返済がしやすいです。
3. 信用履歴の向上
分割返済を選ぶことで、定期的に返済を行うことができます。
返済が滞ることなく、計画的に返済することで、信用履歴が向上する可能性があります。
信用履歴が良好であることは、将来的な資金調達の際に有利に働きます。
以上が、分割返済を選ぶメリットです。
分割返済は、返済負担の軽減や予期しない出費への対応、信用履歴の向上などの利点があります。
しかし、分割返済を選ぶ際には、利息や手数料など返済に関わるコストも考慮する必要があります。
また、自身の経済状況に合わせて返済計画を立てることも重要です。
返済方法を選ぶ際のポイントはありますか？
返済方法を選ぶ際のポイント
カードローンやキャッシングの返済方法を選ぶ際には、以下のポイントを考慮することが重要です。
- 経済状況の確認: 自身の経済状況を正確に把握し、返済能力を見極めることが必要です。
返済にかかる金額や期間、利息などを計算し、現在の収入や支出と照らし合わせて判断しましょう。 - 返済期間の選択: 一括返済や分割返済など、返済期間を選択する際には、自身の経済状況に応じた返済計画を立てることが重要です。
収入の安定度や将来の見通し、返済のベースとなる資金利用の目的を考慮して、返済期間を適切に選びましょう。 - 利息の計算: 返済方法によって異なる利息の計算方法があります。
返済方法ごとの利息計算方法を理解し、自身の返済計画に適した利息の支払い方法を選択しましょう。 - 手数料や追加費用: 返済方法によっては手数料や追加費用がかかる場合があります。
これらの費用をきちんと確認し、返済計画に織り込むことが重要です。 - 柔軟性の確認: 返済方法が自身の経済状況に合わなくなった場合に、変更や返済猶予などの柔軟な対応が可能かどうかも確認しておくことが重要です。
これらのポイントを考慮して、自身の経済状況に合った返済方法を選ぶことで、無理なく返済することができます。
経済状況に合わせて返済方法を選ぶためには何を考慮すればいいですか？
経済状況に合わせて返済方法を選ぶためには何を考慮すればいいですか？
収入と支出のバランス
返済方法を選ぶ際に最も重要な要素は、自身の収入と支出のバランスです。
まず、月々の返済金額が自身の収入に見合っているかを確認する必要があります。
返済が困難な金額を選択してしまうと、毎月の生活費や他の債務の返済に支障が生じる可能性があります。
収入と支出のバランスを見極めるため、以下の点を考慮することが重要です。
月々の収入
返済するためには、現在の収入が借り入れ額を補うことができる必要があります。
まず、月々の収入を正確に計算しましょう。
定期的な給与やその他の収入（副業など）を考慮に入れ、返済に充てる余裕があるかどうかを確認しましょう。
月々の支出
次に、月々の支出を詳細にリストアップしてみましょう。
家賃や光熱費、食費、保険料、通信費、交通費、その他の生活費やサービスの利用費など、必要な支出項目を把握しましょう。
また、既に他の債務（ローンやクレジットカードの利用など）がある場合は、それらの返済額も考慮に入れる必要があります。
支出の合計額から月々の返済予定額を差し引いた残りの金額が、生活費や他の債務の返済に十分に充てられるかを確認しましょう。
金利と返済期間の比較
返済方法を選ぶ際には、金利と返済期間も重要な要素です。
低金利と長い返済期間を選ぶと、月々の返済額が少なくなる傾向がありますが、総返済額が増える可能性があります。
一方、高金利と短い返済期間を選ぶと、月々の返済額が増える傾向がありますが、総返済額が減る可能性があります。
自身の返済能力や将来の経済状況を考慮し、金利と返済期間を比較検討して最適な選択をしましょう。
リスクの評価
返済方法を選ぶ際には、リスクの評価も重要です。
一括返済の場合、借り入れ金額が大きいほど一度に返済する負担が増えるため、返済不能のリスクが高まります。
一方、分割返済の場合、長期間にわたって返済を続ける必要がありますので、将来の収入や生活状況の変化に対するリスクも考慮する必要があります。
返済方法を選ぶ際には、自身のリスク許容度を考慮し、リスクを最小限に抑えるような返済方法を選ぶことが重要です。
- 自身の収入と支出のバランスを見極める
- 金利と返済期間の比較検討する
- リスクの評価を行う
以上のポイントを考慮することで、自身の経済状況に合わせた最適な返済方法を選ぶことができます。
返済方法の選択は慎重に行い、将来の経済的な負担を最小限に抑えるようにしましょう。
カードローンやキャッシングの返済方法は、どのように選択すればいいですか？
カードローンやキャッシングの返済方法の選択方法
返済方法の選択のポイント
カードローンやキャッシングの返済方法を選択する際には、以下のポイントに注意する必要があります。
- 返済計画の作成: 借入金額や返済期間、毎月の返済額などを計画的に考えておくことが重要です。
自分の経済状況に合わせて無理のない返済計画を立てましょう。 - 金利の確認: カードローンやキャッシングでは、借りたお金に対して金利が発生します。
金利の高低や支払い方法によっても返済額が変わるため、金利に注目して選択しましょう。 - 返済方法の柔軟性: 返済方法には一括返済や分割返済、リボルビング払いなど様々な方法があります。
自身の返済能力や好みに合わせて、柔軟に選択することが望ましいです。 - 手数料や融資条件の確認: 返済方法によっては手数料や特定の条件が設定されていることがあります。
これらについても事前に確認しておきましょう。
以上のポイントを踏まえながら、自分の経済状況や返済希望条件に合わせて返済方法を選択しましょう。
まとめ
一括返済は、金融機関から借りたお金を一度に全額返済する方法です。これにより、借り入れ期間が短くなり利息負担が軽減されますが、一度に大きな金額を支払う必要があり、月々の返済額が高くなる可能性もあります。一括返済は消費者金融業法で法的に定義されています。一方、分割返済は借りた金額を定期的な分割で返済する方法で、返済負担を軽減することができます。
