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売掛債権ファクタリング即曰

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%~、多数買取実績があり、どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 BestPay(ベストペイ)

BESTPAYなら、受注したら”即”資金化が可能注文書が翌日にはお金に替わる!

BESTPAYが選ばれる3つの理由

1.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。

2.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。

3.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。

総合評価

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第5位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第6位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第7位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第8位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第9位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。

1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合) 

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
  詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能※1

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

※1ただし、法人の場合は代表者様に原則連帯保証をお願いいたします。お申込みの受付時間・混雑状況により、日数がかかる場合があります。余裕を持ってお申込みください。

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
※1:一部特約はGMOインターネットグループ 株式会社が保証

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
※1:システムメンテナンス時除く

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
※一部の融資業務に担保が必要な場合があります。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

※お申し込みいただいた段階で審査があるため、即日融資実行が出来ないこともりますのでご了承ください。

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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一括返済とは何ですか?

一括返済とは何ですか?

一括返済とは、借りたお金を一度に全額返済する方法のことです。
消費者金融で借り入れをした場合、通常は借りた金額に利息や手数料が加算され、返済期間内に分割して返済することが一般的ですが、一括返済を選択すると、借りた全額を一度に返済することができます。

一括返済を選択することで、返済期間を短縮できるため、返済総額を減らすことができます。
また、利息や手数料が減少する場合もあります。
返済期間が長いほど、利息や手数料の合計額は多くなるため、一括返済は返済負担を軽減する方法の一つです。

一括返済の根拠については、消費者金融業界全体の情報を基にした一般的な説明です。
ただし、個々の消費者金融会社の返済条件や手数料などは、会社によって異なる場合がありますので、具体的な内容は各社の契約書やウェブサイトを参照することを推奨します。

分割返済とはどのような方法ですか?

分割返済とはどのような方法ですか?

分割返済とは、借り入れた消費者金融からの借金を一度に全額返済するのではなく、定期的に分割して返済する方法です。
具体的には、借入金額を複数の部分に分割し、毎月または定期的な期間ごとに一部の金額を返済することが主な特徴です。

分割返済の方法としては、以下のような形態が一般的に用いられています。

1. 一定金額返済方式

この方式では、借入金額を均等に分割し、毎月または定期的な期間ごとに同じ金額を返済します。
たとえば、借入金額が100万円で、12回の返済期間を設定した場合、毎回約8.3万円を返済することになります。
この方式では、利息を考慮せずに借入金額を分割して返済するため、返済期間中は利息と元本が均等に返済されることになります。

2. 本体元金均等返済方式

この方式では、借入金額を元金のみで均等に分割し、毎月または定期的な期間ごとに返済します。
毎回の返済額は、借り入れた金額を返済期間で割った金額となります。
利息は残りの元本に対して計算されるため、初めの返済額は一定でも、返済期間が進むにつれて利息分が減っていきます。

3. 利息償還方式

この方式では、借入金額の元本と借り入れ期間に応じた利息を一定の期間で返済します。
返済額は元本と利息の合計であり、毎月または定期的な期間ごとに均等に返済します。
利息分が先に返済されるため、初めの返済額は元本に比べて多くなりますが、返済期間中は返済額が減少していく特徴があります。

分割返済の具体的な方法や返済スケジュールは、借り入れる消費者金融会社との契約によって異なる場合があります。
契約時には、返済方法や期間、利息などについて詳細を確認し、自分の返済能力に合わせて計画を立てることが重要です。

一括返済と分割返済の違いは何ですか?

一括返済と分割返済の違い

一括返済

  • 一括返済とは、借り入れた金額を一度に全額返済することです。
  • 返済期間を設定せず、一定の期間内で返済する必要があります。
  • 一括返済は、金利の負担を減らすことができます。
  • また、一度に全額返済することで、借り入れの返済に関するストレスを解消することができます。

分割返済

  • 分割返済とは、借り入れた金額を複数回の分割払いで返済することです。
  • 返済期間を設定して、毎月一定の金額を返済する必要があります。
  • 分割返済では、金利を適用した分利息が発生します。
  • 分割返済は、借り入れ額や返済期間を柔軟に設定することができるため、返済負担を軽減することができます。

根拠

一括返済と分割返済の違いは、返済方法によって返済の形態や負担が異なることによります。
一括返済は、借り入れ額と返済期間によっては一度に高額の返済が必要になる場合がありますが、返済の完了が早く金利の負担が少ないという利点があります。
一方、分割返済は、借り入れ額や返済期間を柔軟に設定することができ、毎月の返済額を安定させることができますが、返済期間が長くなるため金利の負担が増える可能性があります。
したがって、一括返済と分割返済の選択は、借り入れの状況や返済能力に応じて個々の利点やデメリットを考慮して行う必要があります。

一括返済を選ぶべき場合はありますか?

一括返済を選ぶべき場合はありますか?

一括返済の選択肢を検討すべき場合

  • 返済期間が短い場合: もし返済期間が短く、返済総額に大きな差が出ない場合は、一括返済を選ぶことができます。
    これにより、借金の返済が早まり、利息負担を軽減することができます。
  • 返済負担の軽減: 返済負担が大きく、毎月の返済額が負担になっている場合は、一括返済を選ぶことで返済期間を短縮し、返済負担を軽減することができます。
  • 他の借金の返済を優先する場合: 他の借金を返済するために資金が必要な場合、一括返済を選ぶことで借金の返済を早め、他の優先的な返済に充てることができます。

一括返済のメリット

  • 利息負担の軽減: 一括返済を選ぶことで、借金の返済期間を短縮し、利息負担を軽減することができます。
  • 返済期間の短縮: 一括返済を選ぶことで、早期に借金を完済することができます。
  • 信用度向上: 一括返済を実行することで、返済能力や信用度が向上し、将来の借入に対する信頼性が高まる可能性があります。

一括返済を選ぶべき場合は、返済期間が短く、利息負担の軽減や返済負担の軽減を求める場合、または他の借金の返済を優先する必要がある場合です。
一括返済のメリットとしては、利息負担の軽減や返済期間の短縮、信用度向上があります。
ただし、個人の状況や返済能力によって最適な選択肢は異なるため、自身の経済状況や将来の計画に合わせて返済方法を選ぶことが重要です。

分割返済を選ぶべき場合はありますか?

分割返済を選ぶべき場合はありますか?

分割返済を選ぶべき場合は以下のような場合が考えられます。

1. 急な出費が予想される場合

分割返済は返済期間を長くして月々の返済額を抑えることができるため、急な出費が予想される場合に選択することができます。
例えば、結婚式や引っ越しの準備など、一時的に多額のお金が必要な場合において、一括返済では負担が大きい場合に分割返済を選ぶことができます。

2. 定期的に収入があるが、資金不足の場合

分割返済は、収入があるが大きな支出が重なり、資金が不足してしまった場合にも有効です。
毎月の収入が安定しているが、一時的に資金が必要な場合において、分割返済を選ぶことで返済プランを立てやすくなります。

3. 小額の返済ならば、利息の負担が少ない場合

一括返済と比較して、分割返済は返済期間が長くなるため、総返済額が増える可能性があります。
しかし、借り入れ額が小さい場合や、金利が低い場合は、分割返済を選んだほうが利息の負担が少なくなる場合もあります。
返済計画を立てる際に、一括返済と分割返済の金利や総返済額を比較することが重要です。

4. 自身の返済能力に合わせて計画立てる場合

一括返済では一度に大きな金額の返済が必要ですが、分割返済ならば月々の返済額を抑えることができます。
返済能力や予算に合わせて返済プランを立てることができるため、安定した返済ができる場合においては分割返済が適していると言えます。

まとめ

一括返済とは、借りたお金を一度に全額返済する方法です。これにより、返済期間を短縮し、返済負担を軽減することができます。分割返済は、借りた金額を定期的に分割して返済する方法であり、一定金額返済方式や本体元金均等返済方式といった形態があります。具体的な返済条件や手数料は消費者金融会社によって異なるため、契約書やウェブサイトを参照することが重要です。